PayPal账号冻结原因及应对

在跨境领域,PayPal这种收款方式,可以说是如影随形,是很多跨境卖家和外贸B2B商户首选的收款方式,就和我们在国内使用某宝、某信一样常见。但使用PayPal收款,最头疼的就是遇到账户冻结以及各种审核,那出现这个该如何应对?

一、账号受限、资金被冻原因

1、新注册的PayPal账号,通常有21天的风险考察期,在此期间的余额是不可提现的,也就是大家说的一收款就冻结了。这其实是PayPal为了防止新卖家不发货,发假货,货不对板等争议纠纷处理,要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。这个期间内若无案件纠纷,账号信息无异常,21天后余额会自动陆续解封并邮件通知,解封后该笔订单资金不再冻结。

2、账号未验证、未认证、买来的账号、频繁更换登陆IP以及账号被关联等,都会影响账号登陆,甚至遭到封号。新注册了一个PayPal账户后,最好还是先验证,未认证账号每个月有10万刀的提现限制,且会被标注为高风险账号,很容易触发账户审核。认证方式可用账号绑定的银行卡或信用卡,中国地区只能验证有visa或mastercard标志的信用卡。

3、从PayPal一次性提现金额过大或提现过于频繁。比如账户进账后,由于各种原因需要进行资金周转,把进账的钱款全部提现,这种情况是很危险的。PayPal一般提现金额在80%相对比较安全,预留其中20%为了防止买家退单,最主要还是让PayPal放心。

还有以下情况,也都有可能遭遇资金暂时冻结。

除此之外,有一些其他的情况会触发风控,可能会让你提供营业执照、信用卡帐单地址、水电煤气手机电话帐单地址、供货商的信息、进货证明销售计划等,这大多是PayPal在了解用户,并不都是自己的违规操作。遇到这种情况也只有积极整理资料给PayPal,然后坐等早日解封了。

二、服务、虚拟产品收款被冻结

要说明的是,每个人的情况都不一样,且都是人工审核,并没有一个明确的详细解决方案来按部就班,大家不用全网找办法,只能参考别人的成功思路。

遇到做虚拟产品被冻结,首先思考一下自己可能被冻结的原因有哪些,建议找英文功底好的人拟一个详细的说明,然后登录PayPal后台,找人工客服服务,向客服告知你的情况,再根据他们的指引进行相关操作。一般还需要收集确认收到虚拟产品或服务的聊天截图、数字产品说明书等,让客服尽量了解你销售的是什么产品。

虚拟产品在发生纠纷时由于不能提供物流凭证,所以是高风险行业,也是欺诈比较多的行业,所以针对虚拟产品,使用PayPal收款发生冻结或退款

争议胜诉率不算太高。如果一定要做,那应该怎样尽量避免踩坑呢?

1、日常中积累成功的销售记录和聊天截图,让PayPal了解到你是一个长期经营,成功订单率高的商家后,冻结率自然就少,退款争议胜诉率也会高。

2、做虚拟服务类产品一定要有循序渐进的过程,不建议做成本太高的产品或服务。

3、每笔订单及时进行订单状态的说明,选择服务或虚拟产品并确认订单状态。不然,PayPal的规则自动把你当成实物类商品销售,要你提供进货证明、品牌授权证明,就会平添许多麻烦。

三、PayPal风控的几种类型

1、PayPal触发审核限制,分为几个等级?

(1)基础风控:此级别下的账户能够正常收款和付款,但可能会收到警告通知,需要提交相关材料进行申诉。通常及时处理此类情况不会对账户功能造成影响

(2)二级风控:在此级别下,除了发出警告并要求提交材料外,还会对账户操作施加限制,主要包括提现、付款、退款等功能;不过,收款功能仍将保持正常

(3)三级风控:此级别下账户无法进行收款和付款,但仍可以执行其他操作。在这种情况下,合规经营的卖家仍可通过根据PayPal的判决准备相关材料来继续进行申诉

(4)最高等级:在此等级中,账户会被永久冻结,无法再次使用,冻结期为180天,期间账户余额可用于支付客户退款。在这种情况下,账户无法提取余额,但冻结解除后余额将解封

2、哪几种情况可能会触发审核?

(1)欺诈风险审核:PayPal怀疑注册身份信息造假,没有发货(无物流更新,这也是虚拟产品容易中招的原因)、发不对版的货或假货等。

(2)信用风险审核:比如你收了一百万美金,但是你这边库存不足以应对这一百万的收款,所以要冻结一部分资金,确保后续可以做出应对。PayPal会先发邮件给你进行沟通,然后会发出警告进行限制(能收款但是不能提现),提供供货商及库存的信息,以及进货凭证。

(3)品牌风险审核:比如侵权(产品LOGO、图片、内容)、违禁品、被投诉(触发品牌风险最大可能性)。PayPal是明确禁止出售仿牌或者假货的,国外对知识产权的保护非常重视,一旦国际品牌商投诉PayPal,后果不堪设想。

四、应对方法

1、品牌侵权的话,有授权的情况下,提供品牌方出具的销售授权书,无法提供授权且影响不大的可以全部下架侵权商品,然后回复PayPal已经处理,看是否能够找回账号。

2、PayPal账号要养,要从少到多,尽量让PayPal了解你之后,再去增加产品金额或增加促销计划。

3、不管你有没有销售计划,发展方案,建议都尽量提前准备好一份完善的发展计划书,Paypal喜欢长期经营、有计划的商家,不喜欢只是倒卖商品的卖家。

如有paypal提现、eBay收款、Etsy收款、TikTokshop提现等问题,欢迎评论区留言,或登录GeeWallet官网了解详情。

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