【渝粤题库】陕西师范大学292241金融市场学Ⅰ 作业（高起专）

《金融市场学Ⅰ》作业
一、单项选择题
1．全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为( )。
A.单元多头金融监管体制　　 B.集中单一金融监管体制
C.跨国金融监管体制　　　　.D.双元多头金融监管体制
2．在中央银行与政府的各种关系中，通常与( )的关系最为重要。
A.财政部　　　　　　　　　 B.国家计划部门
C.政策性银行　　　　　　　 D.各级地方政府
3．我国商业银行的资本充足率不得低于( )。
A．4％　　　　　　　　　　 B．6％
C．8％　　　　　　　　　　 D．10％
4．下列货币政策工具中，不属于直接信用控制的是( )。
A．证券市场信用控制　　　　 B.信用分配
C利率最高限额　　　　　　 D.流动性比率
5．在货币发行制度中，规定在某一限额内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保；超过限额发行钞票，则必须以100％的黄金作保证。这种制度称为( )。
A.双重现额制度　　　　　　B.伸缩限额制度
C.定额信用发行制　　　　　 D.百分比例准备制
6．下列不是管理的基本职能的是( )
A．推理 B．计划
C．领导 D．组织
E．控制
7．下列不是保险中介入的是( )
A．保险经纪人 B．保险代理人
C．保险公估人 D．保监会
8．保险监督管理机构规定的保险公司必须具备的最低偿付能力是( )
A．法定偿付能力 B．实际偿付能力
C．最低偿付能力 D．理论偿付能力
9．承保一般分为核保与( )两个主要环节。
A. 营销 B．理赔
C．签单 D．要约
10．当损失频率＝( )时风险最大。
A．0 B．0．3
C. 0．5 D．1
11．在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的是( )。
A. 道义劝说 B. 公开市场业务
C. 利率最高限额 D．流动性比率
12．下列各项中，被称为高能货币的是( )。
A. 现金 B. 存款货币
C．活期存款 D．基础货币
13．中央银行管理外债主要是管理( )。
A. 借的方面 B. 用的方面
C．还的方面 D．借、用、还三方面
14．( )在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。
A. 瑞典银行 B．英格兰银行
C．法兰西银行 D．德国国家银行
15.（）大量发行导致金融市场的发展。
A、国债 B、国库券 C、货币 D、信用货币
16．金融市场上的( )剧烈波动，吸引了更多的投资者。
A.利润 B.利润率
C.收入 D.价格
17．金融市场的客体是( )。
A.金融工具 B.金融中介机构
C.金融市场的交易者 D.金融市场价格
18．商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为( )。
A.贴现 B.再贴现
C.转贴现 D.承兑
19．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( )。
A.店头市场 B.议价市场
C.公开市场 D.第四市场
20．大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，这种行为被称为( )。
A.转账 B.烘托
C.轮做 D.轧空
21.代理发行、代购代销有价证券是（）的主要业务。
A、商人银行 B、投资银行
C、证券公司 D、证券交易所
22.下列哪种基金最可能购买支付高红利率的股票？（）
A资本增殖型基金 B收入型基金
C平衡型基金 D增长型基金
23.下列哪种基金最有可能给投资者带来最大的风险？（）
A大公司指数基金 B投了保的市政债券基金
C货币市场基金 D小公司增长基金
24.作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。
A、证券交易所 B、投资银行
C、商人银行 D、证券公司
25.（）对债券价格的变动有着直接的影响。
A、市场利率 B、经济发展情况
C、市场的供求关系 D、物价水平
26．下列不是管理的基本职能的是( )
A．推理 B．计划
C．领导 D．组织
E．控制
27．下列不是保险中介入的是( )
A．保险经纪人 B．保险代理人
C．保险公估人 D．保监会
28．保险监督管理机构规定的保险公司必须具备的最低偿付能力是( )
A．法定偿付能力 B．实际偿付能力
C．最低偿付能力 D．理论偿付能力
29．承保一般分为核保与( )两个主要环节。
A. 营销 B．理赔
C．签单 D．要约
30．当损失频率＝( )时风险最大。
A．0 B．0．3
C. 0．5 D．1
31.金融市场的主体，是指（）
A.金融工具　　B.金融中介机构　C.金融市场的交易者　D.金融市场价格
32.我国金融市场的主要监管机构是：( )
A.国务院　　　 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.全国人大常委会
33.优先股：( )
A.其股东在企业经营中具有特殊权力
B.与债券是相同的
C.其股东只是在财产分配方面优先
D.其股息多随企业业绩的变化而变化
34.下列（）基金最有可能给投资者带来最大的风险？
A.大公司指数基金 B.投了保的市政债券基金
C.货币市场基金 D.小公司增长基金
35.一种债券的可赎回条款是指（）。
A.投资者可以在需要的时候要求还款
B.投资者只有在公司无力支付利息时才有权要求偿还
C.发行者可以在到期日之前回购债券
D.发行者可在前三年撤销发行
36.在我国不属于外汇的是：（）
A.美元 B.微软公司的股票
C.日本政府发行的债券 D.英国人持有的长虹公司的股票
37.面额１００元的债券按１０２元发行，这种发行叫：（）
A.平价发行　　　　B.等价发行　　　　　C.拆价发行　　　　　D.溢价发行
38.金融市场中最早形成的市场是（）。
A、公债市场 B、股票市场
C、票据市场 D、外汇市场
39.政府债券属于（）性质。
A、支票 B、汇票
C、本票 D、期票
40.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。请问她共收到多少钱？（）
A300元 B600元
C3 000元 D6 000元

二、不定项选择题
1．对股价变动影响最大、也最直接的因素是( )。
A．经济增长 B．利率
C．财政收支 D．货币供应量
2．依法监管是中央银行金融监管的( )。
A. 目标 B. 原则
C. 方法 D．手段
3. 下列中央银行制度中，属于复合式中央银行制度的是( )。
A. 跨国中央银行制 B. 一元中央银行制
C. 二元中央银行制 D．一体式中央银行制
4．“经理国库、临时的财政垫支、充当银行最后贷款人”表示中央银行在行使( )的职能。
A．调节职能 B. 服务职能
C. 管理职能 D. 控制职能
5．成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在( )。
A．利率高低不同 B．资金分布不同
C．派息情况不同 D．投资目标不同
E．投资工具不同
6．一国货币的稳定和金融的稳定，主要取决于三个因素。这三个因素是指( )
A. 货币供应量 B．金融市场
C．通货膨胀 D. 金融机构
E．货币乘数
7．货币政策的内部时滞是指( )。
A. 认识时滞 B．效应时滞
C. 决策时滞 D．认识时滞和效应时滞
E．决策时滞和效应时滞
8．下列属于中央银行金融监管一般方法的是( )。
A. 现场检查法
B．自我监督管理法
C．跨国金融监管
D．双元多头金融监管
E．事先检查筛选法
9．我国金融机构资产负债表中的资产项目是( )。
A. 各项准备金 B．所有者权益
C．定期存款 D．流动资产
E．长期资产
10．货币政策诸要素构成一个协调、统一的有机整体，每一个环节都构成货币政策运行的关键要素。这些环节主要包括( )。
A. 货币政策的特征 B．货币政策目标
C．货币政策中介目标 D．货币政策操作目标
E. 货币政策工具
11．同国债相比，商业票据( )。
A．风险性更大 B．利率较低
C．流动性更差 D．风险性更小
E．流动性更好
12．我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有( )。
A．中央银行制度的建立 B．存款准备金制度的实施
C．多元化金融机构格局的形成 D．高度集中统一的金融体制
E．商业银行的逐步完善
13．关于第四市场，下列表述错误的是( )。
A．直接交易 B．交易成本高
C．可以保守交易秘密 D．不冲击股票市场
E．收益率高
4．商入银行作为专门经营代理金融业务的金融机构，它的主要职能是( )。
A．吸收存款
B．办理票据承兑
C．充当外汇市场中介
D．赋予票据流动性
E．充当资本市场代理发行人
15.资本市场上的交易工具主要有（）
A、货币头寸 B、票据
C、证券 D、股票
E、外汇
16、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（）。
A、办理票据承兑 B、向企业发放抵押贷款
C、向消费者发放消费贷款 D、向企业发放长期贷款
E、收购企业发行的股票、债券
17、商业票据的发行成本由（）几个方面构成。
A、利息 B、承銷费
C、签证费 D、保证费
E、评级费
18、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是（）。
A、均等且相对 B、避险的不完全性
C、数量上相等 D、方向上相反
E、风险完全消除
19、决定债券内在价值的主要变量有（）
A、债券的期值 B、债券的待偿期
C、市场收益率 D、债券的转让价格
E、债券的供求
20、货币市场上的交易工具主要有（）。
A、货币头寸 B、长期公债
C、公司债 D、票据 E、股票
21、在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（）。
A、大商业银行 B、中小商业银行 C、非银行金融机构
D、中央银行 E、境外代理银行
22、股票发行市场与流通市场的关系是（）。
A、发行市场是基础，是前提 B、流通市场是基础，是前提
C、没有发行市场，就不会有流通市场 D、没有流通市场，就不会有发行市场
E、流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进或推动作用
23、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（）。
A、即期交易 B、远期交易 C、套期保值 D、投机交易
24、健全的金融市场必须（）。
A、匀速发展 B、协调发展 C、结构合理 D、公平运行
25.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）
A、中央银行 B、证券管理委员会
C、证券同业协会 D、证券交易所
E、外汇管理委员会
26.在票据的各种特征中，最重要的特征是（）
A、设权性 B、无因性
C、流通性 C、要式性
D、返还性
27.一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）
A、汇票 B、本票
C、支票 D、即期汇票
三、名词解释
1.货币头寸 2.货币经纪人 3.股票行市 4、风险管理 5、同业拆借
6、附属资本 7.银行资本 8.回购协议 9.透支 10.跨国中央银行制
11.清算业务 12.货币政策传导机制
四、简答题
1．简述金融期货市场的特征。
2．股票市场有什么功能?
3．中央银行监管有哪些原则?
4．再贴现政策发挥作用的途径有哪些?
5、简答投资银行的主要业务及经济功能。
6、简答基金证券与股票．债券的主要区别。
7、简述金融信托的特征。
8. 回答商业银行的“三性”经营原则
9. 简述银行负债管理的优缺点。
10.简述风险的定义、特征和效应。
11.简述资产负债综合管理理论的主要内容。
12．简述银行贷款的操作程序。
五、判断题
1．企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间，投资债券的实际收益就是债券的发行利率。（）
2．即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，这说明次级市场的重要性不如初级市场。（）
3．一般来说，中央银行制度的建立及其完善程度，是一个国家货币作用制度和银行体系发展与完善的标志。（）
4．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。 ( )
5．日本银行直接对国会负责。 ( )
6．保险代理制度有利于提高保险企业的供给能力，促进保险商品销售。( )
7. 贸易融资是商业银行的中间业务。
8. 我国规定设立全国性保险公司，其注册资本的最低限额为５亿元人民币。( )
9. 我国现行法规要求设置租赁机构的最低资本金为５００万美元。( )
10．商业银行资本金的增加能够降低银行经营风险，所以资本金数量越大越好。（）
11.凡在中华人民共和国境内经营存款.外汇.居民储蓄.信托投资等业务的一切金融机构由中国人民银行管理。( )
12.银行控股公司制和连锁银行制没什么不同。( )
13．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的经济发行原则。（）
14．我国中央银行设立的发行基金是指由中国人民银行保管的尚未进入流通领域的人民币票券，它不是货币，不代表任何价值。
15.证券公司与证券交易所同为证券金融机构，因此二者的性质并无本质区别。（）
16.参与银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行，商业银行及非银行金融机构。（）
17.股票市场主要由发行市场与流通市场构成。（）
18．保险代理人代表的是投保人。( )
19．保险公司的经营活动是经济利益驱动。( )
20、欧洲美元仅指在欧洲市场上流通的美元。
21、商业银行最主要的资金来源是存款