项目背景

这家成立于 2015 年的全球金融科技独角兽公司，为全球超过 10 万家企业提供金融服务接口，支持国际交易和资金转账。该平台可以支持近 180 个国家的本地收款服务，并能够向超过 150 个国家付款。截至 2024 年 1 月，该平台的全球汇款总额已超过 500 亿美元。

业务挑战：升级风控系统以应对金融欺诈

该公司以前使用传统的关系型数据库进行风险控制，但发现其在处理多表连接时效率低下，难以有效识别欺诈风险。

作为一家全球化的金融平台，不仅需要实现无缝交易，更需要保障资产和交易的安全，特别是在复杂的金融诈骗环境中。经过对欺诈事件的回顾性分析，该公司发现图数据库在揭示隐藏的数据关联方面更为出色，因此决定采用此类技术作为风险控制的解决方案。

解决方案：利用悦数图数据库提升欺诈检测能力

该公司评估了多个企业图数据库解决方案，包括ArangoDB、Neo4j、TuGraph 和悦数图数据库，并从架构、性能和可扩展性等方面进行比较。悦数图数据库凭借其分布式架构、水平扩展能力以及专业的技术支持脱颖而出。

分布式架构支持全球数据合规

由于该公司在全球范围内运营，面临着大量数据合规要求，如反洗钱和消费者隐私保护等。因为悦数图数据库采用了分片分布式架构设计，将存储与计算分离，可以完全满足这些数据合规要求。

实时反欺诈检测的优越性能

选择悦数图数据库的关键在于其支持实时反欺诈操作，能够处理超过 1000 个并发请求，并提供毫秒级响应时间。悦数图数据库强大的本地图引擎具备高 QPS（每秒查询数）和 TPS（每秒事务数），以及毫秒级延迟，能够轻松处理高并发级别的情景，非常适合该公司的需求。

面向未来增长的无缝扩展性

考虑到未来的发展计划，该公司强调风控平台的可扩展性。悦数图数据库由于其无分片分布式存储设计，提供了强大的水平扩展性，是处理未来不断增长的业务和数据的理想解决方案。

关键基础设施的优质技术支持

稳定性是基础软件的必备条件，该公司还希望图数据库供应商能够提供可靠的技术支持。作为分布式图数据库的领导者，悦数图数据库拥有技术实力雄厚的顶级专家团队，从项目初期到最终上线，在多方面提供了专业的技术支持，得到了该公司的高度评价。

项目成果：通过基于悦数图数据库的风险控制平台实现安全交易

悦数图数据库在整个风险控制平台中发挥了关键作用，涵盖新用户资料审核、交易风险审查和交易后分析三个子域，确保系统交易安全。

新用户资料审核

该公司使用悦数图数据库分析新用户的网络信息、设备指纹和用户资料之间的潜在关系。通过全面审查这些信息，系统可以自动过滤掉高风险用户。

交易风险审查

系统根据风险评估模型自动审查每笔交易。当交易被标记为可疑并需要手动审查时，悦数图数据库可以详细分析交易实体及其交易对象的关联关系，帮助审计人员做出明智决策。

交易后分析

该公司定期使用数据挖掘和机器学习技术扫描客户的历史行为，检测异常用户或交易。悦数图数据库原生支持图聚类算法，高效识别关联账户集群，对可疑账户集群进行标记并审查，降低未来风险。

此外，悦数图数据库还帮助该公司构建了完整的用户知识图谱，作为 RAG（检索增强生成）的信息库，通过大语言模型为合规部门提供客户公司股权、运营状况和合作伙伴数据的简短摘要，帮助快速了解不同业务的运营状况。

总的来说，悦数图数据库在为该公司建立安全、高效和可靠金融系统的过程中发挥了关键作用，通过分析复杂交互和行为，使该公司在用户从上线到事件后分析的所有阶段减轻风险。